21-07-2005

21-07-2005 La Opinión - A Coruña

“El precio de la vivienda nada tiene que ver con el blanqueo”

Soledad Núñez Ramos / Directora General del Tesoro y Política Financiera: “bancos y cajas saben que su integridad está en peligro si los delincuentes utilizan sus sistemas”.

Llegó hace sólo unos meses a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera. Y entre sus objetivos: combatir el blanqueo de capitales.
Soledad Núñez Ramos cree que la posible entrada de capital procedente de actividades ilícitas no empuja al alza el precio de la vivienda. “Yo no vincularía esos dos conceptos”.

¿Galicia es zona de alto riesgo en el blanqueo de capitales?

“No más que otras zonas”, dice. Ayer estuvo en el Pazo de Mariñán. Acudió como ponente a un curso sobre Circulación de capitales y blanqueo de dinero, de la Escuela de Verano del Poder Judicial.

¿Cuál es el papel de la Administración en la prevención del blanqueo de capitales?

Fijamos las obligaciones que tienen que cumplir los ciudadanos. Y también somos supervisores. Buscamos la prevención, porque tenemos que proteger a los sujetos obligados; y eso es fundamental. Esa prevención impide la actividad delictiva. El blanqueo de capitales permite que la actividad delictiva tenga un rendimiento; si lo impides, desincentivas esa actividad delictiva.

La Administración parece que ahora está más vigilante. ¿Notan que estas actividades delictivas crecen o es que es que vivimos una mayor toma de conciencia?

Se está tomando conciencia. Ahora no hay más blanqueo que antes. Quizá el blanqueo traspase más las fronteras. Y hay una sensibilidad tremenda en todo el mundo. La colaboración internacional es fundamental para poder acometer una política de prevención común para desincentivar estas actividades. La colaboración internacional también permite que los sistemas financieros sean tan globales como lo son. Y, al mismo tiempo, eficaces.

Supongo que la dificultad radica en detectar el capital procedente de actividades ilícitas y que presenta apariencia de legalidad. ¿Es labor de la Administración?

Sí. El sistema es más vulnerable en el momento en el que el capital procedente de actividades delictivas entra en el sistema. Y es ahí donde estamos trabajando con más ahínco.

¿Qué nuevas medidas podrán en marcha para combatir el blanqueo?

Incentivaremos el control de los movimientos de efectivo dentro del territorio español, completaremos el catálogo de operaciones sospechosas y desarrollaremos las transferencias internacionales.

¿El movimiento de capitales estará más controlado?

El ordenante tendrá que aportar más datos.

¿No está suficientemente vigilado ese movimiento en nuestro territorio?

Es que ahora no está regulado. Te podías llevar 100.000 euros de aquí para allá. Ahora te los podrás llevar igual, pero cuando te los lleves, si son más de 80.000 euros, tienes que tener algún tipo de declaración de que te los vas a llevar.

¿Cómo articularán toda esta batería de medidas?

Tendrán rango de orden ministerial.

¿Habrá novedades en el catálogo de actividades sospechosas?

Son operaciones de riesgo, que son inusuales, que no tienen sentido económico. Queremos buscar la colaboración de todos.

La colaboración de las entidades financieras es fundamental. ¿No?

Son uno de los actores que más obligaciones tiene con el sistema. Es así para todo el sistema financiero.

¿Colaboran lo suficiente?

Su colaboración crece. Establecen procedimientos internos más intensos. Y así las entidades financieras comunican más operaciones sospechosas. Hay una sensibilidad muy grande por parte de las entidades bancarias porque saben que son víctimas. No son delincuentes, son víctimas. Si los delincuentes utilizan sus sistemas para hacer actividades de blanqueo, su reputación y su integridad están en peligro. Son conscientes. Y perfeccionan el sistema.

El sistema es vulnerable.

Con la nueva política de prevención, y con las que puedan establecerse en un futuro, no será tan vulnerable. Es vulnerable si no se aplican medidas de prevención.

La construcción y la promoción inmobiliaria está en el punto de mira. Hay quien asegura que el blanqueo de capitales tiene buena parte de la culpa de los elevados precios de la vivienda. ¿Usted qué piensa?

Yo no vincularía altos precios con blanqueo de capitales. Creo que no tienen nada que ver. La actividad inmobiliaria es una de tantas que pueden ser susceptibles de blanqueo de dinero. Pero no creo que tenga efecto sobre el precio.

¿No?

El precio llega en función de la oferta y la demanda.
A lo mejor, una parte del empuje de la demanda llega a través del blanqueo.
Hay que tener en cuenta que la población crece, aumenta el empleo, se incrementa el número de hogares.

¿Galicia es zona de especial riesgo? Me refiero al narcotráfico y a su necesidad de blanquear capital.

En lo que se refiere a mis competencias, yo nunca aprecié a Galicia como zona de especial riesgo. Las medidas de prevención son para todo el territorio nacional. Y son bastantes similares a las que pone en práctica la Unión Europea.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo vendrá a España en septiembre. Y nos examinará.
Comprobará si seguimos las recomendaciones internacionales en esta materia.

¿Qué nota sacaremos?

Creo que buena.

¿Nos califican con nota?

No. Pero hacen un informe, que puede tener salvedades y puntos a mejorar. El examen nos viene muy bien. Ahí tenemos que explicar todo lo que hacemos.

¿En qué asuntos podemos suspender?

No lo sé. Yo creo que no suspenderemos. Habrá elementos para mejorar.

¿Y en qué podemos mejorar?

¡Ya está!

La Opinión